L'escroquerie a la cote

Hier, la Financial Sector Conduct Authority, c'est-à-dire l'AMF locale au Royaume-Uni mettait en garde le public contre des escrocs se faisant passer pour des prestataires de services financiers, agissant pour le compte de Rothschild & Co. Bien sûr, les malfaiteurs aux adresses mail rothschlid.finance@consultant.com et info@rothschildloans.com fournissent des services de conseil et d'intermédiaire sans l'autorisation nécessaire, et aucune des victimes n'a pu récupérer ses gains. 

Côté français, les arnaques explosent également car les méthodes sont là aussi de plus en plus aiguisées et la faiblesse des rendements institutionnels et de l'épargne incitent les agents à chercher des investissements plus rémunérateurs. C'est pourquoi le Parquet de Paris, l'AMF et l'ACPR se sont dit ce matin lors d'une conférence de presse déterminés face à une industrialisation du phénomène, que ces trois autorités évaluent à 1 milliard d'euros entre le 1er juillet 2017 et le 30 juin 2019 sur le seul territoire français.

Vous pourriez investir dans les diamants, les terres rares, les cryptomonnaies ou même le cheptel ovin d'une région. Ces propositions proviennent d'interlocuteurs avec lesquels toutes les démarches sont effectuées en ligne, par internet et par messagerie, puis par téléphone sur un numéro français, ou du moins d'apparence. Quelqu'un de connaisseur peut s'y méprendre tant la démarche est professionnelle. Un premier gain est apparemment réalisé, et c'est pourquoi l'investisseur est tenté d'effectuer des nouveaux placements pour des montants bien supérieurs. Les sommes sont immédiatement virées sur des comptes bancaires, en majorité européens, avant d'être rapidement transférées vers des pays moins coopératifs sur le plan judiciaire. 

Et là, c'est l'escalade. Lorsque l'investisseur cherche à récupérer ses gains, il lui est demandé le règlement de frais divers. Les escrocs disparaissent. Le site n'existe plus, le conseiller est injoignable et le mail n'est plus attribué. Alors les victimes sont de nouveaux escroquées par des pseudo-autorités compétentes qui leur promettent qu'elles retrouveront leur argent uniquement si elles payent les impôts sur les investissements réalisés. 

C'est dans de contexte que les autorités ont déployé de nouveaux moyens d'attaque. Depuis 2014, l'AMF a obtenu le blocage de l'accès à 178 adresses internet ; la loi Sapin II interdit la publicité par voie électronique sur des produits considérés comme spéculatifs et risqués ; la loi PACTE interdit le démarchage, y compris initié par de la collecte d'informations personnelles via des formulaires pour les offres sur actifs numériques qui n'auront pas reçu le visa de l'AMF ou pour les prestataires de services sur actifs numériques. Reste que les escrocs sont malins, rapides et invisibles, et il est difficile d'identifier le coupable parmi ces bandes organisées et déterminées.

C'est pour cela que l'information et la pédagogie sont tout de même les meilleures armes. Pour mieux sensibiliser les épargnants aux risques, l'AMF lance une campagne de témoignages vidéos, et un nouveau service AMF Protect Épargne, sous forme d'application mobile et Internet, sera ouvert très prochainement. Grâce à cela, les épargnants pourront être alertés en temps réel sur les dernières mises en garde via des notifications ou des alertes mails et pourront aussi rechercher plus facilement un site non autorisé dans les listes noires.